CFD eToro: Taxa de Overnight, Alavancagem, Comissões [Guia Simples]

Como funciona o CFD de social trading da eToro? Quanto é a taxa de overnight da corretora eToro? Não são iguais a todos os CFDs clássicos? Neste artigo vamos dar-lhe uma resposta, já que a eToro é uma corretora de social trading diferente maioria das concorrentes.

O que torna o CFD da eToro diferente?

De fato, a eToro tem apresenta uma série de vantagens com relação a corretoras concorrentes. Porque as características dos CFDs da eToro são bem diferentes da maioria das outras corretoras. Por isso neste artigo explicaremos com maiores detalhes como funcionam as opções de investimentos em CFD que somente a eToro oferece.

CFD da eToro: ações

Em síntese, explicamos brevemente que os CFDs de ações que têm como subjacentes ações de empresas cotadas na bolsa de valores. Em outras palavras, a eToro conta com a CFD das principais ações de grandes bolsas de valores mundiais, como de Frankfurt, Londres e Nova Iorque (NASDAQ e NSYE), mas não negocia as ações propriamente.

Na corretora etoro é possível negociar CFDs de diferentes ativos financeiros.

Antes de tudo, a eToro é uma corretora de grande expressão internacional, ela conta com CFD de milhares de intrumentos financeiros disponíveis para negociação e meios de depósito modernos e rápidos. Ademais, para começar a negociar não será necessário desembolsar uma fortuna, pois a corretora é acessível. Clique aqui a abra sua conta de negociação na eToro agora mesmo

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A eToro cobra comissões?

A princípio, a corretora eToro não cobra comissões. Pois essa corretora, como todas as outras, obtém lucros através do spread. Ou seja, com a margem ou a diferença entre o preço de compra e venda. No entanto, o spread da corretora eToro varia de acordo com cada ativo subjacente.

Confira também: A eToro é uma corretora online confiável?

Mas isso se deve ao fato de os preços das ações variarem por causa da volatilidade do mercado e da liquidez. Assim sendo, vejamos um exemplo com ações da Apple para que você possa entender melhor este conceito. Em suma, a imagem abaixo mostra os preços do CDF de ações da Apple na eToro quando este artigo está sendo escrito.

Note a diferença ou spread entre o preço de VENDA e COMPRA.

Só para exemplificar, para que possamos comprar ações da Apple precisamos de $200,12 (preço de COMPRA). Por outro lado, se quisermos vender ações da Apple são necessários 199,74 dólares (preço de VENDA) mais o adicional para abrir uma posição. Contudo, no exemplo, se pode notar que existe uma diferença entre ambos os preços.

Pois é, esta diferença de preço é o que denominamos de “spread”, ou seja, o lucro da corretora eToro para oferecer o produto financeiro sem encargos. Visto que a eToro não cria um mercado virtual (não é um Market Maker), tampouco é uma corretora ECN, pois não envia as ordens diretamente para o mercado.

Ou seja, o método de trabalho da corretora é híbrido, uma mistura dos dois anteriores. Em outras palavras, a eToro tem as suas próprias condições de negociação, pois cobre seus investimentos em CFD com posições reais através de investimentos de mercado. Fator interessante para quem deseja saber como adquirir ações da Apple.

O eToro cobra alguma taxa?

Em princípio, pode parecer que a eToro conta com um nível de spread mais elevado que a média de mercado atual. No entanto, ela oferece uma grande vantagem: não precisa cobrar taxas. Posto que todo o lucro que retira para cobrir seus custos e se manter em operação vem eclusivamente através do spread.

Em suma, sem perceber, no momento em que você abre uma posição de CFD como a de ações da Apple, do nosso exemplo, a eToro se coloca no mercado ao qual o subjacente pertence. Neste caso, o mercado subjacente da Apple é o NASDAQ.

Sendo assim, compra as ações da Apple. Em seguida, ela abre uma posição de CFD com um spread maior que o do mercado de proveniência das ações. Ademais, todas estas operações são realizadas de modo automático em questão de segundos.

eToro: taxa de overnight

Certamente que na eToro, bem como em outras plataformas de trading online, é possível manter uma posição aberta durante vários dias. Contudo, no caso da corretora eToro é aplicada uma comissão sobre as posições que se mantém abertas durante a noite (overnight).

No entanto, esta comissão poderia variar com base no tipo de ativo subjacente e da posição, se é de compra e venda. Mas a partir de que hora se calcula a TAXA de overnight? Primordialmente ela é calculada a partir das 17.00 horas, horário de Nova Iorque. Mas este horário pode variar conforme o horário de verão dos EUA.

Leia ainda: Como a Capital.com funciona?

CFD eToro: alavancagem

Da mesma forma, outra vantagem da eToro é a alavancagem oferecida. Para que você compreenda como funciona essa interessante ferramenta nesta corretora, faremos dois exemplos com alavancagens de X1 e de X5. Voltemos aos exemplos vistos anteriormente acrescentando a tarifa noturna (as taxas e os preços são fictícios).

Corretora etoro: zero comissões e spreads competitivos.

Certamente que a eToro é uma corretora acessível para traders do varejo, posto que não cobra comissões e os valores de spread são competitivos. Ela disponibiliza CFD de ações, índices, criptomoedas, divisas e muito mais, oferecendo diverisificação para traders que desejam operar com menor risco. Abra aqui sua conta de negociação gratuitamente na eToro

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Exemplo de operação com alavancagem X1

Com investimento de $ 50 e preço de compra de $ 126,54

Subjacente: Apple

Dias mantendo a posição aberta: 3 dias

Taxa noturna: 0,25

As comissões para manter a posição em aberto são calculadas diariamente. Supondo que se trata do horário de Nova Iorque, a partir das 17h00:

$ 0,25 x 0,39 (unidades) = $ 0,00975

$ 0,00975 x 2 (2 noites) = $ 0,0195

Se mantivéssemos a posição em aberto durante 3 dias, teríamos um lucro de

$ 1.3494 – $ 0.0195 = $ 1.329

Exemplo de operação com alavancagem X5

Com investimento de $ 50 e preço de compra de $ 126,54

Subjacente: Apple

Dias de manutenção da posição aberta: 3 dias

Taxa noturna: 0,25

0,25 x 1,97 (unidades) = $ 0,04925

0,04925 x 2 (2 noites) = $ 0,0985

Se mantivéssemos a posição em aberto durante 3 dias, obteríamos um lucro de

$ 6.8162 – $ 0.0985 = $ 6.7177

Para que possa compreender como calcular os possíveis ganhos ou perdas na eToro você precisa entender como funciona a alavancagem financeira. Principalmente na eToro, podemos negociar com alavancagem de X1 a X20. Portanto, confira os dois exemplos abaixo: um com alavancagem de X1 e outro com X5.

2 º Exemplo de operação com a lavancagem X1

(investimento de $50 e preço de compra de $126,54).

Subjacente: ações da Apple

Valor das ações + alavancagem ($ 50 x X1) / $ 126,54 = 0,39 unidades (eToro chama as ações nesse caso, unidades)

A posição com alavancagem de X1 e o investimento de $ 50 dá como resultado 0,39 ações da Apple

No entanto, se vender o CFD a $130 (o subjacente variou), o cálculo seria o seguinte

$ 130 – $ 126 = $ 3.46

Mas o cálculo é completado multiplicando o spread de $ 3,46 pelo valor unitário:

$ 3,46 x 0,39 (unidades) = $ 1,3494 (considere que o cálculo não foi efetuado com uma ação completa, senão com unidades)

Por outro lado, se tivesse investido $126,54 teria obtido um lucro de $3,46.

Assim sendo, investir 50 dólares com alavancagem X1 teria rendido 1,3494 dólares.

app de negociação da etoro: acesse seus investimentos de qualquer lugar.

A corretora eToro dispõe de um aplicativo de negociação fácil de baixar, instalar e operar. Para que você tenha acesso aos mercados financeiros, basta se registrar de modo rápido e prático nesta corretora online de sucesso mundial. Ela também conta com ferramentas automáticas de investimento. Clique neste link e abra agora mesmo sua conta gratuitamente na eToro

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2º Exemplo de operação alavancagem X5

(investimento $ 50 e preço de compra $ 126,54)

Subjacente: Apple

Valor das ações + alavancagem ($ 50 x X5) / $ 126,54 = 1,97 unidades

Ademais, uma posição alavancada de X5 e um investimento de $ 50 resulta em 1,97 ações da Apple (quase duas ações)

No entanto, se vender o CFD a $130 (o subjacente variou), o cálculo será o seguinte

$ 130 – $ 126.54 = $ 3.46

O cálculo é completado pela multiplicação do spread de 3,46 dólares pelo valor unitário, ou seja

$ 3,46 x 1,97 (unidades) = $ 6,8162

Por outro lado, se tivesse investido $126,54, teria obtido um lucro de $3,46.

Desse modo, ao investir $50 com alavancagem X5 você obteve um lucro de $6.8162

A etoro oferece alavancagem de vários níveis para os seus usuários.

Por certo que os cálculos usados são baseados em dados fictícios para o fazer compreender como funciona a alavancagem na eToro. Assim, vimos o potencial dos CFD ser utilizado em conjunto com a alavancagem. Todavia, lembre-se: caso não saiba usar esta ferramenta corretamente, colocará o seu capital em risco.

Saiba mais: Curso CFD: Como aprender trading [27 Lições]

CFD de ações da eToro: pode cobrar dividendos?

Já ouviu dizer que pode recolher dividendos sobre as suas ações?

Antes de mais nada, negociando CFD de ações não é possível obter dividendos, ou seja, o lucro que é distribuído aos acionistas de uma empresa que possuem tais ações. Já que os usuários, de qualquer corretora CFD, não negociar ações, mas somente contratos, ou seja, ele não se torna um acionista e não pode receber dividendos.

Em suma, os CFDs (Contratos por Diferença) usam a ação como subjacente, isto é, eles acompanham o preço destas ações, podendo lucrar, ou não, com as variações. Mas isso não lhes dá o direito de propriedade destas ações. No entanto, na eToro funciona de modo diferente, pois seus CFDs de ações distribuem dividendos.

Como isso funciona?

a etoro distribui dividendos sobre cfds de ações.

Assim, suponhamos que você compre ações de uma empresa qualquer na eToro. Assim que ela começar a pagar dividendos, você receberá uma parte que corresponderá a quantidade de “CFDs de ações” que possui no momento. Ou seja, este valor será creditado na sua conta de negociação aberta nesta corretora.

Suponhamos que a Apple decide, depois de comprar ações, pagar $3 em dividendos por cada ação. O seu lucro obtido por 34,3 unidades compradas será o seguinte:

34,3 unidades x $3 = $102,9

Por outro lado, se você tiver vendido CFDs sobre ações da Apple, o lucro obtido será de 34,5 unidades:

34,3 unidades x $ 3 = $ 102,9

No entanto, tenha em mente que, embora possa parecer tentador à primeira vista recolher dividendos de uma empresa, no dia seguinte a distribuição dos mesmos, o valor de tais ações tende a cair. Em síntese, isto deve-se a uma diminuição do valor econômico total. Por conseguinte, o investimento a curto prazo poderia ser vantajoso.

CFD eToro: índices

Em princípio, o funcionamento dos CFDs sobre índice na eToro é bem similar aos dos CFDs sobre ações. Por conseguinte, a forma de cálculo da alavancagem e das taxas segue o mesmo modelo aplicado sobre as ações.

Visto que, a única diferença é que com os CFDs de índices, a alavancagem varia de X1 a X100. Pois os índices baseiam-se nos principais índices dos centros de investimento, ou seja, das bolsas de valores.

Confira também: Guia Completo Corretora Currency.com

copyportfolios etoro: carteiras de investimentos preparadas.

De fato, a eToro é uma corretora de trading online com ferramentas de investimento automático. Por exemplo: o CopyPortfolios, isto é, carteiras preparadas de antemão para oferecer ótimos invsteimentos com o menor risco. Mas existem diferentes tipos de carteiras disponíveis na plataforma. Clique aqui, abra sua conta e comece a investir nos CopyPortfolios eToro

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CFD eToro: commodities

Em princípio, a eToro oferece um total de 6 CFDs de matérias primas que são: petróleo, ouro, prata, cobre, gás natural e platina. Mas, as alavancagens das matérias primas vão de X1 a X100, tal como ocorre com os índices. Além disso, os cálculos para a alavancagem são os mesmos que seguimos com os CFDs de ações da eToro.

Veja ainda: Curso Forex: Análise Técnica e mais [Para Iniciantes]

CFD etoro: pares de divisas

Antes de tudo, a eToro oferece uma grande variedade de pares de moedas, cuja alavancagem vai de X1 a X400. Entretanto, um aspecto interessante dos pares de moedas é que a taxa de overnight algumas vezes é vantajosa.

Porque, às vezes, a divisa que está comprando pode ter uma taxa de juros mais elevada do que a que está vendendo. Para que entenda bem o que tratamos aqui, vamos fazer um exemplo usando o famoso par Euro/Dólar.

• O Euro paga um juro anual de % 0,05
• O Dólar americano paga um juro anual de % 0,25

Ao vender EUR/USD, na verdade você está vendendo Euros e comprando Dólares americanos.

Por conseguinte, estamos a pagar % 0,05 de juros e cobrando % 0,25 de juros. Em suma:

0,25 - 0,05 = % 0,20 por ano

O valor deve ser multiplicado pelas unidades de contravalor (no nosso exemplo Euro e Dólar) e dividido por 365 dias.

Em suma, o resultado obtido será o valor a ser pago por cada dia de taxa noturna. Certamente, se abrirmos uma posição longa com o EUR/USD temos de inverter o cálculo e será pago juros da tarifa noturna com desvantagem.

CFD eToro: margem

Antes de mais nada, vamos tratar sobre as margens da eToro, não dedicamos muito tempo a esse tema pelas razões que daremos a seguir. Pois a eToro possui uma política de simplificação, ou seja, as posições nesta corretora não trabalham com margem.

Posto que a eToro trabalha em suas operações com o capital investido e uma alavancagem para controlar o mesmo. Para que possa compreender melhor este conceito, vamos analisar isso através de um exemplo, usando um capital e uma alavancagem de X5.

Copytrader etoro: invista copiando os melhores traders da plataforma.

Sem dúvida alguma, a ferramenta de maior sucesso ofderecida pela corretora eToro é o CopyTrader. Por meio dela é possível copiar os investimentos dos melhores traders da plataforma com apenas um clique. São diversas opções de investidores de diferentes estilos disponíveis para serem copiados. Clique neste link e abra sua conta gratuitamente na eToro agora mesmo

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Exemplo de margem com alavancagem X5:

Investimento: 50 dólares

Preço de compra: $ 126,54 (preço fictício)

Subjacente: Maçã

O resultado que advém do controle através da realização de um investimento com estas características é:

$ 50 x X5 alavancagem / $ 126,54 =

$ 250 / $ 126,54 = 1,9756 unidades

Em outras palavras, 1,9756 unidades x $ 126,54 (preço de mercado) = $ 250 de contravalor para o investimento. Para que possamos simplificar o cálculo, o mesmo resultado pode ser obtido multiplicando o seu investimento pelo efeito de alavancagem:

$50 x X5 (alavancagem) = $250

Por conseguinte, se for utilizada uma alavancagem de X5, por exemplo, a margem será geralmente 1/5 (=0,20) ou o 20 % do contravalor do investimento, que é exigido pela corretora. Em contrapartida, com uma alavancagem de X10 seria o cálculo 1/10 (=0,10) ou o 10 % e assim por diante.

Mas lembre-se: Quanto maior for a alavancagem, menor será a chamada de margem.

O capital bloqueado pela o eToro para você possa investir com CFD é de $ 50. Este montante corresponde a $ 250 aplicando-lhe 20%.

Por que na eToro não se fala de margens?

Para que pudesse ajudar pessoas que desejam aprender como iniciar na Bolsa de Valores, a eToro decidiu não trabalhar com o termo margens para simplificar ao máximo o processo de cálculo e sua complexidade. Visto que a corretora eToro quer tornar suas operações o mais simples possível, mesmo para investidores iniciantes.

Pois a eToro converte parte da conta de margem em capital e vai eliminando-a medida que se vai investindo. Já que o objetivo é que todos sejam capazes de identificar claramente, mesmo os menos experientes, quanto dinheiro estão investindo em cada operação e sua alavancagem.

Certamente que esta diferença em relação às plataformas clássicas pode ser um pouco confusa para os traders. Mas o importante a compreender é que o cálculo sobre os CFD é sempre o mesmo. Ademais, a eToro é uma corretora que oferece a alavancagem e se protege em relação ao capital disponível em sua conta.

Leia também: Qual o valor de depósito mínimo da eToro?

Spread eToro vale a pena?

Por fim, podemos concluir este artigo dizendo que as diferenças de spread da eToro em relação aos outros corretores é mínima. Embora esteja um pouco acima da média, não significa que vai valor vai pesar em suas operações ou afetar seu potencial de lucro operando na plataforma.

Principalmente devido ao fato de a eToro não cobrar comissões, ao contrário de grande parte das corretoras concorrentes. Além disso, a eToro conta com ferramentas automáticas de investimento que fazem grande sucesso em todo o mundo, uma delas é o CopyTrder, que permite copiar investidores de sucesso na plataforma.

Corretora CFD recomendada

Enfim, esperamos que este guia o tenha ajudado a compreender melhor o instrumento CFD para começar os seus investimentos com a eToro e experimentar todas as vantagens que essa corretora pode oferecer. Se acaso ainda não tenha, você pode abrir uma conta na eToro, clicando neste link agora mesmo

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Gostou desse artigo extra do Guia Completo eToro? Abaixo deixamos o link de mais um artigo para que você amplie seus conhecimentos sobre essa ótima corretora:

eToro Depósito mínimo: o que é

Caso queira rever alguma lição ou ter acesso a todos os artigos do conteúdo extra do Guia Completo eToro clique no link abaixo:

Guia Completo eToro: um manual prático de trading

Tenha uma boa leitura!

Equipe Investirnabolsa.com

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Os CFDs são instrumentos complexos e possuem alto risco de perder dinheiro rapidamente, principalmente com o uso da alavancagem. O investidor deve considerar se realmente entende como funcionam os CFDs e se pode se expor ao alto risco de perder o seu capital.

As criptomoedas são instrumentos voláteis que podem flutuar amplamente em curto período (não adequadas a todos os investidores). Com exceção dos CFDs, o comércio de criptoativos não é regulamentado em várias partes do mundo, não contando com nenhum marco regulatório nessas localidades.

Rendimentos passados não é um indicativo de resultados futuros. Seu capital está em risco.