ETF de criptomoedas: o que é, como funciona e onde investir

O mercado de criptomoedas está se desdobrando em um grande ecossistema de investimentos de variados tipos. Ou seja, a simples compra e venda de moedas criptográficas atende a maioria das pessoas, mas não as mais exigentes. Por isso, a cada dia que passa, aumenta a diversidade de produtos oferecidos por esse mercado, o ETF de criptomoedas é um bom exemplo disso.

Também conhecidos como “fundos de índices”, os ETFs são negociados na bolsa há bastante tempo. Em contrapartida, os ETFs de criptomoedas são produtos financeiros novos, muito recentes no mercado bursátil. Mas que já contam com investimentos que ultrapassam a marca dos bilhões de dólares.

Antes de tudo, neste breve guia, procuramos responder todas as dúvidas mais recorrentes sobre esse tema. Também mostramos onde encontrar e como investir nesses instrumentos financeiros. Mas, antes disso, recomendamos as seguintes corretoras para ETF de criptomoedas ou produtos com as mesmas características:

Nota para Capital.com: A negociação de CFDs envolve um alto nível de risco. 82,67% dos investidores de varejo perdem dinheiro. Para comissões de 0% (*), são aplicadas outras tarifas (spreads e tarifas noturnas).

As alternativas acima estão entre as melhores para comprar e vender criptomoedas e ativos de outros mercados financeiros, como ações, índices, pares de divisas, dentre outros. Saiba que todas são regulamentadas e oferecem conta demo com saldo virtual e valores baixos de depósito mínimo.

ETF de criptomoedas: o que é e como funciona

De fato, Os ETFs de criptodivisas são instrumentos que vêm obtendo um reconhecimento cada vez maior por parte dos investidores tradicionais. Eles estão disponíveis em variados tipos, inclusive existem alternativas ligadas a projetos voltados ao Metaverso. Opções interessante para quem quer investir na bolsa com menor risco.

A priori, um ETF de criptomoedas se resume a um fundo de investimento composto por ativos desse mercado e que segue a um determinado índice. Do mesmo modo, esses fundos podem ser negociados como ações no mercado bursátil e funcionam de modo similar independentemente dos ativos que representam.

A princípio, não existem grandes diferenças entre os ETFs formados por ações e os formados por criptomoedas. Porque, qualquer um deles funciona basicamente replicando índices de referência, de ativos, mercados, setores econômicos, etc. (uma de suas atribuições é replicar fielmente esse indicador).

Em se tratando de ETFs de criptomoedas, eles tomam como referência ativos como Bitcoin, Ethereum, Ripple e outros. O acrônimo de ETF é Exchange Traded Fund, eles se caracterizam pelo fato de contar com taxas de gestão baixas em comparação com outros instrumentos financeiros negociados na Bolsa de Valores.

Como investir em ETF de criptomoedas?

Por certo que você pode investir em ETFs de criptomoedas no mercado regulamentado tradicional. Mas, para isso, precisa abrir uma conta em uma das corretoras do seu país, fornecendo os dados e documentos solicitados. Logo após você será submetido a um processo de análise que poderá levar algum tempo.

Em seguida, deverá efetuar um depósito através de um dos métodos aceitos pela corretora escolhida, acessar a plataforma e realizar as operações necessárias. Também temos as corretoras CFD, onde você pode comprar e vender ETFs de criptomoedas de modo mais rápido e prático e com menos burocracia.

Neste site temos inúmeros artigos e cursos que mostram como funcionam os CFDs. Vale a pena conferir, caso queira usufruir das vantagens destes instrumentos derivativos. Abaixo mostramos algumas das melhores corretoras CFD do mercado, onde você pode negociar criptos, índices e portfolios desses ativos. Confira.

Como copiar em ETF de criptomoedas manualmente

Se acaso uma corretora não dispõe de ETFs de criptomoedas, mas oferece uma boa variedade de moedas criptográficas você pode investir simplesmente****replicando índices famosos manualmente. Essa é uma ótima maneira de desfrutar de uma rentabilidade e vantagens similares as proporcionadas por esses fundos.

Por exemplo, usando o famoso índice NCI como referência, é possível selecionar as criptomoedas que o compõem na sua corretora e investir nelas individualmente. Mas respeitando a devida proporção percentual usada nesse índice: Bitcoin (79,68%); Ethereum (16,93%); Litecoin (1,24%); Chainlink (1,00%); Bitcoin Cash (0,64%) e Stellar (0,50%).

Em outras palavras, você vai dividir o capital que tem disponível nos valores percentuais citados para cada criptomoeda e comprá-las em sua corretora de maneira individual. Desse modo, será possível obter uma lucratividade semelhante usando qualquer corretora que conte com os referidos criptoativos.

Investir em ETF de criptodivisas na Capital.com

A corretora Capital.com é uma boa opção para quem deseja negociar criptomoedas, pois ela conta com uma boa variedade desses ativos. Entre elas temos: Bitcoin, Ethereum, Ripple, Dogecoin, Solana, Cardano, Gala e muito mais. São milhares de pares formados com cripto e BTC ou USD.

corretora com etf de criptomoedas capital.com

Além disso, ela disponibiliza o ETF de criptomoedas Betashares Crypto Innovators que replica um índice cripto com exposição a companhias globais da criptoeconomia. Do mesmo modo, ela conta com o Crypto Index, um índice conhecido, para quem deseja negociar com mais diversidade e menor risco.

Entre as vantagens oferecidas pela corretora Capital.com podemos citar:

• Disponibilidade de até 9 contas de demonstração;
• Valor baixo de depósito mínimo, somente 20 USD;
• Plataforma de negociação com inteligência artificial;
• Métodos modernos para depósito e retirada de capital.

Como investir em ETF de criptomoedas na Capital.com:

etf de criptomoedas disponvel na capital.com.

1. Primeiramente, caso não tenha uma conta, abra a sua clicando nesse link.
2. Acesse a plataforma com as credenciais usadas para abrir sua conta.
3. Na caixa de pesquisa digite o nome do ETF cripto desejado (Betashares Crypto Innovators, por exemplo).
4. Amplie o gráfico, analise o ativo e clique em “comprar” ou “vender”.
5. Na janela lateral que surgir, “em volumen”, digite a quantidade de acciones (cotas) a comprar ou vender.
6. Caso queira, defina um preço diferente do atual para compra ou venda das referidas cotas.
7. Também é possível definir as configurações de controle do risco em “cerrar si hay pérdidas” ou “cerrar si hay benefícios” e conclua clicando no botão “efectuar orden limitada”.

Vale lembrar que a plataforma usa por padrão o idioma inglês, pois não está disponível em português. Contudo, clicando no ícone referente as configurações no canto inferior esquerdo da plataforma você pode alterar o idioma para o espanhol que é muito similar ao português.

Por fim, a Capital.com também conta com os melhores pares de divisas forex, as matérias-primas mais procuradas, ações de grandes empresas, ETFs de ações, etc. Sua maior vantagem é dispor de uma plataforma inteligente que melhora sua performance à medida que é usada pelos traders.

Investir em fundos de criptomoedas na Naga

A Naga é uma corretora completa que opera com a negociação de ativos dos mercados mais variados, como ações, índices, ETFs, matérias-primas, pares de divisas e futuros. São mais de 1000 instrumentos financeiros disponibilizados para negociação em sua plataforma de trading.

É possível investir em criptomoedas de grandes índices na naga.

Ela também conta com ferramentas indispensáveis para quem deseja negociar nos mercados como o Naga Learn, espaço dedicado a treinar os usuários. A saber, com conteúdo de qualidade e gratuito para o ensino dos princípios básicos necessários para quem deseja operar na bolsa online.

Confira as vantagens oferecidas pela corretora Naga Trade:

• Ferramentas avançadas para o trading online;
• Disponibilidade de mais de 1000 instrumentos financeiros;
• Possibilidade de copiar outros traders automaticamente;
• Diferentes métodos para depósito e retirada de fundos.

Como investir replicar índices de criptos na Naga

criptmoedas na corretora naga.

Embora a Naga Trade ainda não conte com ETFs de criptomoedas, apenas de ações, é possível investir neles de forma manual, como explicamos anteriormente. Isto é, repetindo o processo mostrado abaixo para cada uma das criptomoedas que compõem o índice. Confira:

1. Clique neste link e abra sua conta na Naga, caso ainda não tenha.
2. Faça login na plataforma com suas credenciais de acesso.
3. Na caixa de busca, no canto superior direito, digite o nome da criptomoeda do índice que está seguindo.
4. Na janela a direita do gráfico clique na aba “comprar”.
5. Logo abaixo informe que deseja comprar no “preço atual”.
6. Digite o valor em dólares correspondente ao percentual da cripto no índice, clicando em “gastar em $”.
7. Controle o risco da operação, caso queira, em “stop loss” e “obter lucro” e finalize clicando em “comprar a…”

Do mesmo modo, a corretora Naga opera com base no social trading, isto é, oferecendo aos seus usuários a possibilidade de interagirem entre si, como se estivessem em uma rede social. Certamente que é um ambiente propício para a troca de informações e crescimento mútuo dos investidores.

Essa corretora conta ainda com a ferramenta Copy Trading que permite aos seus usuários poderem copiar os traders com melhor performance na plataforma. Para que as operações que eles fizerem sejam replicadas automaticamente na conta de quem os copiou. Se acaso você está pesquisando quais os melhores sites para investir, a Naga pode ser uma opção.

Investindo em portfólios de criptomoedas na eToro

Na eToro existem ETFs, mas não de criptomoedas. Pois essa corretora conta com carteiras preparadas com esses ativos na seção Portfólios Smart de sua plataforma. Essas carteiras inteligentes voltadas a criptodivisas apresentam as mesmas vantagens que os fundos tratados nesse artigo.

Na corretora etoro você pode investir em carteiras de criptomoedas smart.

Atualmente a eToro oferece 11 carteiras inteligentes de investimento compostas por criptomoedas, confira algumas:

• Napoleon-X: De um gestor de ativos francês regulamentado. Obedece a estratégias sistêmicas de baixa frequência a longo prazo, com base em aprendizado autônomo. Composição: BTC (27,87%), ETH (15,78%), BNB (4,87%), LTC (3,09%) e ADA (1,55%).
• CryptoTakeover: Carteira formada por posições de longo prazo com criptomoedas, concebida por pessoas que acreditam que esses ativos vão superar os investimentos tradicionais, principalmente as ações dos bancos. Composição: 21,24% em criptomoedas (compra) e ações de grandes instituições financeiras 76,54% (venda – CFD).
• Cryptocurrency: Portfolio com exposição as duas maiores criptodivisas do mercado em se tratando de capitalização (atualmente 67,82% de BTC e 30,77% de ETH). Alocação simples reajustada conforme decisão dos gestores da eToro, em resposta ao comportamento do mercado, ou a cada 12 meses.

Conheça algumas vantagens de usar a corretora eToro:

• Plataforma social trading (funciona como uma rede social);
• Possibilidade de copiar os melhores traders da plataforma;
• Carteiras de investimento inteligentes, inclusive com criptos;
• Interface gráfica simplificada, sem funcionalidades complicadas.

Veja como negociar Smart Portfolios na corretora eToro

carteiras inteligentes de criptmoedas na etoro.

1. Caso ainda não possua uma conta na eToro, abra a sua neste link
2. Acesse a plataforma da eToro informando e-mail e senha.
3. Clique em “descobrir” na barra lateral esquerda.
4. Na tela que surgir encontre “carteiras de investimento inteligentes” e clique em “ver tudo”.
5. Na próxima tela dos “Smart Portfolios”, busque a seção “baseadas em criptomoedas” e clique em no botão “ver tudo”.
6. Selecione a opção do seu interesse entre as listadas em tela.
7. Clique em “investir” e siga as demais instruções.

Além das suas ferramentas inovadoras de investimento, a eToro conta com plataforma webtrader e aplicativo leves e fáceis de usar. Também oferece meios modernos para enviar e retirar dinheiro de sua conta de negociação. Por fim, a eToro é regulamentada por entidades realmente sérias do mercado financeiro.

Comprando criptomoedas de índices famosos na IQ Option

Na corretora IQ Option você pode adotar uma estratégia semelhante a que tratamos anteriormente no tópico sobre a corretora Naga. Ou seja, alocar seus investimentos manualmente em quantia percentualmente idêntica a apresentada pelos índices mais conhecidos.

corretora iq option: as melhores criptmoedas disponíveis.

Sobretudo em índices que seguem as melhores criptomoedas, visto que essa corretora conta com apenas algumas dezenas de alternativas selecionadas a dedo para os seus usuários. Todavia, as criptodivisas mais conhecidas podem ser negociadas na IQ Option Ou seja, você não terá trabalho em espelhar alguns dos maiores índices.

Saiba quais as principais vantagens de operar com a plataforma IQ Option:

• Conta demo gratuita sem limites e restrições,
• Depósito mínimo baixo, apenas 10 USD,
• Plataforma intuitiva com interface clara,
• Vários meios de depósito e retirada.

Confira replicar índices cripto manualmente com a IQ Option

criptomoeda ethereum na plataforma iq option.

1. Se acaso ainda não tem uma conta na IQ Option, abra a sua aqui
2. Acesse a plataforma informando e-mail e senha.
3. Clique no botão “+” (abrir novo ativo) na parte superior do gráfico.
4. Acesse o mercado “cripto” e selecione uma criptomoeda presente no índice que deseja seguir.
5. Informe o valor em dinheiro que corresponda ao percentual da moeda no índice (considere a alavancagem mínima).
6. Caso queira, controle os níveis de risco “prejuízo de” e “lucro de” clicando em “fechamento”.
7. Finalize clicando no botão verde “comprar”.

Essa corretora também é conhecida pelos bons números apresentados no trading online. Isto é, já são quase 50 milhões de pessoas registradas na plataforma; mais de 1,3 milhões de dólares em negociações diariamente e uma quantia superior a 290 milhões de dólares em volume de negociação mensal.

Por fim, a IQ Option dispõe de uma das plataformas próprias mais apreciadas em todo o mundo, por sua boa performance e belo design da interface. Ela está disponível em versão webtrader (roda em qualquer navegador), instalável para PC’s e notebooks e app de trade para Android e iOS.

O que é ETF de criptomoedas? Vale a pena investir

Criptomoedas como Bitcoin, Ethereum, Binance Coin, Solana, Cardano, Theter, Ripple, dentre outras, são bastante conhecidas e constantemente ouvimos falar delas nos noticiários. Milhões de pessoas passaram a investir nesses ativos nos últimos anos e, consequentemente, passaram a lidar com as burocracias inerentes.

Pois as criptodivisas exigem o cumprimento de processos variados, como o uso de wallets, autenticações de segurança, dispositivos off-line, dentre outros, visando aumentar a proteção e evitar roubos por partes de criminosos virtuais. Esse tipo de cuidado é importante, mas algumas pessoas não gostam.

Porque a maior parte dos investidores deseja investir de modo prático, simples e rápido. Com intuito de atender a esse público, que não quer cumprir procedimentos complicados ao investir na Bolsa de Valores, é que foram lançados os ETFs de moedas criptográficas. Disponíveis atualmente em algumas das melhores plataformas de criptomoedas.

Ao que parece, são produtos financeiros que foram muito bem recebidos pelos investidores, visto a boa variedade deles já disponibilizada no mercado. Enfim, o ETF de criptomoedas é uma forma encontrada pelo mercado de oferecer a investidores conservadores o acesso regulamentado ao universo das moedas digitais criptográficas.

ETFs de criptomoeas & Bitcoin

De fato, várias criptomoedas podem ser inclusas em ETFs, mas a maior parte desses fundos contam com o Bitcoin. Visto que se trata da moeda criptográfica mais líquida do mundo. Contudo, existe uma boa variedade de altcoins que servem como referência para fundos desse mercado.

Certamente que o mercado cripto apresenta variações grandes e constantes, ou seja, o que faz sucesso hoje, pode não fazer amanhã. Por isso, alguns fundos de índices são conhecidos por sua versatilidade, permitindo a troca de instrumentos de referência a fim de conservar sua rentabilidade.

Sobretudo as opções de ETFs que se expõem a uma cesta diversificada de criptoativos. Possibilitando aos investidores terem acesso a esse mercado sem ficarem vulneráveis às oscilações de preços de uma criptomoeda específica, mas a um conjunto de boas alternativas destes ativos.

Da mesma forma, a participação percentual de cada criptoativo no ETF é definida pelo índice de referência e este fundo é dividido em cotas que podem ser adquiridas pelos investidores. E os gestores serão remunerados por comissões (e por parte dos lucros, caso alcancem rentabilidade acima do índice).

Quais os melhores ETFs de criptomoedas?

Antes de mais nada, os grandes índices de referência com relação a criptomoedas são o NCI (Nasdaq Crypto Index) e o S&P Bitcoin Index. O primeiro é fruto de uma parceria entre a empresa Hashdex e a própria Bolsa Nasdaq. Já o segundo foi desenvolvido pela S&P Dow Jones, empresa que trabalha no desenvolvimento de métricas para o sistema financeiro.

Igualmente conhecido é o índice de contratos futuros de bitcoin da CME (Chicago Mercantile Exchange). Alguns ETFs replicam esses conhecidos índices de criptomoedas. No entanto, não são os únicos, existem alternativas a eles. Confira abaixo alguns conhecidos fundos que têm o NCI e outros índices como referência:

• ETHE11 (Hashdex Nasdaq Ethereum Reference Price Fundo de Índice);
• HASH11 (Hashdex Nasdaq Crypto Index Fundo de Indice;
• BITH11 (Hashdex Nasdaq Bitcoin Reference Rate);
• QBTC11 (QR CME CF Bitcoin Reference Rate;
• QETH11 (CME CF Ether Reference Rate).

Todos os fundos listados acima foram lançados em 2021, a maioria no segundo semestre do ano. A rentabilidade apresentada por eles oscila entre 6 e 58 %. Alguns com 100% de exposição ao Bitcoin, como o QBTC11 e o BITH11, por outro lado, o QETH11 e o ETHE11estão totalmente expostos ao Ethereum.

O único ETF nacional que foge à regra de exposição 100 % a somente uma criptomoeda é o HASH11, composto por um conjunto de 8 criptodivisas. Por conseguinte, é uma alternativa mais recomendada para quem deseja se expor ao mercado com maior cautela.

ETF de criptomoedas nos EUA

Entre os ETFs de criptomoedas internacionalmente conhecidos, podemos citar o Bitcoin Strategy (BITO), o primeiro a ser lançado, também em 2021. Ele é fornecido pela companhia de produtos financeiros ProShares e pode ser negociado na NYSE.

De fato, não se trata de um fundo de investimentos diretos em criptomoedas, dado que a Security and Exchange Commission (SEC), responsável pela regulação do mercado nos EUA, sempre refutou qualquer proposta desse tipo. Considerando esses investimentos arriscados por conta da altíssima volatilidade.

Sendo assim, o único meio encontrado foi usar como referência futuros de criptomoedas, que já eram negociados no mercado regulamentado americano (Chicago Mercantile Exchange - CME). Esse foi o artifício para tornar o instrumento mais seguro aos investidores, dando-lhe maior credibilidade.

Outros ETFs de criptomoedas conhecidos

Também existe o Elwood Global Blockchain UCITS, um fundo que tem como referência o índice Elwood Blockchain Global Equity. Ele oferece exposição a empresas e mercados desenvolvidos e emergentes com boas perspectivas para projetos com base em blockchain. Por trás dele estão as empresas Solactive AG e Elwood Asset Management.

Por sua vez, o First Trust Indxx Innovative Transaction & Process UCITS ETF Acc é um fundo que usa como referência o índice de ações denominado Indxx Blockchain Index. Cujo objetivo é investir pelo menos 90% do seu patrimônio em uma carteira de títulos acionários, ADRs, GDRs ou outros representados no referido índice.

Por fim, temos o VanEck Vectors Digital Assets Equity UCITS ETF que inclui empresas que usam cadeias de blocos como meios para transformar vários setores econômicos de atividade. Sem dúvida alguma, esse fundo tem forte potencial de crescimento, principalmente a longo prazo.

No Canadá, dentre as opções existentes, temos o ETF Bitcoin Galaxy (BTCG), que ultimamente tem proporcionado um rendimento em torno de 4%, e o Purpose Bitcoin ETF CAD com cerca de um bilhão de dólares em ativos. Na Europa, o ETF de bitcoin mais conhecido hoje é o Coinshares Bitcoin Tracker ETC (o mais antigo), um dos mais recentes é o BTCEetc Bitcoin Exchange Traded Crypto ETC (BTCE), lançado em 2020.

Os ETFs geridos pela 21Shares são bem-vistos pelo mercado, pois essa é a principal companhia do setor, e disponibiliza quase uma dezena de fundos de altecoins renomados. Por exemplo, o Ether Tracker ETC de CoinShare que compete em pé de igualdade aos ETFs de Bitcoin, com quase 2 bilhões de dólares em ativos.

Criptomoedas ou ETF de criptodivisas: qual escolher?

Antes de tudo, para que você avalie se vale ou não a pena investir em ETF de criptomoedas, precisa conhecer as vantagens e desvantagens que estes instrumentos apresentam. Do mesmo modo é necessário averiguar quais as taxas que incidirão sobre os seus investimentos.

Pois, como as ações, os ETFs possuem encargos cobrados como taxa de corretagem, custódia e negociação (as duas primeiras relacionadas a corretora usada e a última cobrada pela Bolsa de Valores). Sem dúvida nos referimos as bolsas tradiconais, pois nem as mesmos as melhores exchanges de criptomoedas oferecem ETFs ainda.

Certamente que isso depende da corretora utilizada, da bolsa onde são negociados esses ativos e das criptomoedas do fundo em questão. Igualmente devem ser consideradas os impostos governamentais, visto que ganho de capital é tributado em quase todos os países do mundo.

Quanto a rentabilidade essa também pode variar, já que existem fundos que apresentam desvalorização e outros que gozam de rentabilidade desde que foram lançados. Ademais, não existem avaliações sobre a lucratividade dos mesmos no longo prazo, visto que são instrumentos muito recentes no mercado.

Vantagens dos ETFs de criptomoedas

Os ETFs em geral possuem algumas vantagens, virtudes que os tornam atraentes para certos tipos de investidor. Essas características que justificam a existência deles, já que foram criados especialmente para preencher essas lacunas, algumas delas não atendidas plenamente por outros produtos bursáteis.

Segurança oferecida

Um dos pontos favoráveis ao ETF de criptomoedas consiste no fato de que oferece maior segurança aos seus investidores. Já que os mesmos não ficam expostos a ataques de hackers e outros criminosos virtuais. Porque o fato de lidar com wallets, senhas e outros mecanismos para a transferências e armazenamento desses ativos pode apresentar algum risco ao usuário.

De fato, os casos de invasão de sistemas e roubos de credenciais de acesso têm resultado em grandes perdas para os investidores em certas exchanges cripto. O que não ocorre ao investir em ETF de criptomoedas, pois estes não podem ser armazenados ou enviados para outras pessoas.

Além disso, também há a possibilidade da perda ou esquecimento dos dados de acesso a essas plataformas. Quem tem alguma familiaridade com o mercado cripto, por certo já ouviu falar de casos em que usuários perderam suas credenciais e não puderam mais ter acesso aos seus valiosos ativos.

Sendo assim, os ETFs não estão expostos a esse tipo de risco. Além disso, eles também são negociados nas Bolsas de Valores oficiais, o que fornece uma série de garantias e a proteção do capital dos investidores. Que passam a contar com segurança jurídica, caso eventualidades venham ocorrer.

Rentabilidade com menor risco

A oscilação nos preços das criptomoedas faz delas grande oportunidade de lucro, sobretudo para quem conhece o mercado e domina o uso de ferramentas de análise técnica. Em contrapartida, traders inexperientes podem perder o capital investido em um pequeno lapso de tempo.

Já que o valor de uma criptomoeda pode subir ou baixar bastante em questão de minutos. Por isso o ETF de criptomoedas é uma alternativa amplamente adotada por investidores que desejam usufruir das oportunidades de lucro desse mercado, com um nível de risco menor.

Pois, as perdas potenciais são balanceadas em um fundo constituído por diferentes criptomoedas, ou seja, a queda no valor de uma moeda individual é atenuada pela elevação no preço de outras. Salvo em situações em que o mercado venha abaixo como um todo.

Outra vantagem consiste em que os instrumentos desse fundo são de exclusiva propriedade dos possuidores de suas cotas, não dos emissores. Ainda que a empresa emissora venha a se tornar insolvente, o patrimônio do ETF permanecerá intacto. Um ótimo investimento para quem saber quais os riscos de operar na bolsa e quer evitá-los

Diversificação automática

Os ETFs de criptomoedas também permitem uma diversificação automática, pois os compradores das cotas investem em várias opções de criptodivisas. Algo que levaria mais tempo comprando cada uma delas separadamente, além dos riscos que mencionamos anteriormente.

Em outras palavras, fundos de índices funcionam como carteiras de ativos administradas por especialistas. Eles usarão todos os meios disponíveis para assegurar a melhor rentabilidade mantendo o risco de perdas sob controle. Pois eles também são remunerados por boa parte do lucro que o fundo alcançar acima do índice.

Simplicidade ao investir

Outra vantagem está ligada a simplicidade dos ETFs em comparação com a complexidade oferecida pela negociação das criptomoedas individualmente. Pois se elimina burocracias relacionadas ao uso de exchanges e outras plataformas, onde é preciso lidar com funcionalidades complexas.

Visto que para investir em ETFs basta ter um cadastro em uma corretora, fazer um depósito no valor mínimo exigido e negociá-los com alguns cliques. Sobretudo em corretoras CFD, como Capital.com, Naga Trade, eToro e IQ Option, que oferecem plataformas intuitivas e de fácil operação.

Graças essas plataformas, os ETFs de criptomoedas podem ser negociados em tempo real como se fossem ações, commodities e outros ativos. Saber como funcionam os CFDs é muito importante para quem deseja investir com o máximo de praticidade em operações que levam poucos minutos.

Menor custo e baixo investimento

Os ETFs negociados na bolsa costumam apresentar taxas de administração e cobranças referentes a custos operacionais. Por outro lado, os custos dos ETFs de criptomoedas são mais baixos, pois eles possuem gestão passiva. Isto é, dispensam uma grande equipe de gestores para garantir a performance do fundo.

Os fundos de índices de criptomoedas também são vantajosos devido a necessidade de baixo investimento inicial. Pois não é necessário ser um investidor profissional ou empresa de investimentos com grande capital para comprar ETFs de criptomoedas, qualquer um pode fazer isso.

Transparência e flexibilidade

Os ETFs de criptoativos também são conhecidos pela transparência e flexibilidade que oferecem. Já que é possível conhecer facilmente o perfil de risco e o potencial de lucratividade dos mesmos, além dos instrumentos que os compõem. Ademais, o preço é atualizado em tempo real, com base no desempenho de cada uma das criptomoedas de referência.

Os cotistas do fundo também podem ser atualizados sobre a performance dele, simplesmente acessando a plataforma ou por meio de informativos periódicos. Desse modo, eles podem investir no fundo de acordo com seus objetivos a médio e longo prazo, também podem vender suas cotas a qualquer momento, caso não tenham mais interesse no investimento.

Desvantagens dos ETFs de criptomoedas

Os ETFs de criptomoedas também apresentam desvantagens, e você precisa conhecê-las antes de colocar dinheiro nesses instrumentos. Iremos listar alguns dos principais pontos negativos ao se investir em fundos de índices de criptomoedas, para que você faça isso de forma consciente, tomando os devidos cuidados.

Volatilidade dos preços

Essa característica já citamos nesse artigo e é bem conhecida de todo o mundo: a grande variação de preço desses ativos. Embora o ETF atenue um pouco o risco em relação a oscilação de preços, ele não é completamente eliminado. Sobretudo em fundos que seguem somente um ou dois criptoativos.

Deslocamento em relação aos ativos de referência

Como acontece com os demais ETFs existentes no mercado, os fundos que seguem as moedas criptográficas também correm o risco de não conseguir replicar com fidelidade o índice de referência. Mas isso pode se dar devido a diferentes fatores, entre os quais: as taxas e outros encargos a serem pagos.

Do mesmo modo, a replicação também pode não ser exata devido a estrutura do ETF de criptomoedas. Visto que alguns fundos adquirem esses ativos diretamente, os armazenando em carteiras, e outros somente replicam o comportamento do seu preço, operando como derivativos.

Tolerar e arcar com perdas eventuais

Antes de tudo, os ETFs de criptomoedas com gestão passiva precisam conviver com perdas ocasionais de um ou mais de seus ativos de referência. A saber, se uma delas apresentar queda no preço no curto prazo por motivo previsível, os cotistas terão de assumir o prejuízo, o que não acontece em um fundo com gestão ativa.

Horário de funcionamento

A negociação de ETFs está limitada aos horários de funcionamento da Bolsa de Valores do seu país, nos dias úteis. Embora o mercado de criptomoedas funcione todos os dias durante as 24 horas. Isso impede aos traders aproveitarem as possibilidades de lucro em outros horários. Investir ETFs por meio de corretoras CFD evitará esse inconveniente.

Custos adicionais

Os ETFs de criptomoedas possuem custos específicos. Entre eles podemos citar as cobranças sobre negociações, taxas de gestão, custódia, emolumentos, dentre outras. Contudo, no longo prazo esses encargos são menores em comparação com os investimentos diretos em criptomoedas.

Ademais, quando o contrato de futuros de precisa ser renovado há incidência de cobranças extras em taxas e comissões em relação aos milhares de contratos que saem e entram no ETF. Custos que afetarão a performance do fundo produzindo um deslocamento temporário em relação ao índice de referência.

ETFs de criptomoedas: vale a pena investir?

Se acaso você tem dúvida sobre por que investir em criptomoedas, saiba que esses ativos sempre renderam mais que a maioria dos investimentos, desde que surgiram. Dessa forma, elas começam a conquistar mais confiabilidade dentro do sistema financeiro mundial. Sobretudo, as que possuem bases sólidas como Bitcoin e Ethereum.

Contudo, o fator principal que está impulsionando o sistema a adotar as criptomoedas é a popularização crescente desses ativos. Por consequência, a cada dia surgem outros tipos de investimento com base em criptografia, como os fans tokens, NFTs e outros. Inclusive os ETFs de criptomoedas, instrumentos com muitas vantagens.

Entretanto, como qualquer outro tipo de investimento, os fundos de índices de criptomoedas também apresentam pontos negativos que precisam ser considerados por quem deseja investir nesses produtos financeiros. Mas o cenário tecnológico é incerto, devido as mudanças disruptivas cada vez mais frequentes.

Desse modo, não se pode dizer com certeza qual será o futuro dos fundos de criptomoedas, dos próprios criptoativos e outros investimentos correlacionados. Contudo, analisando os ETFs de cripto no momento presente podemos afirmar que é um mercado que movimenta diariamente bilhões de dólares.

Uma quantia significativa para um mercado tão recente, posto que os primeiros fundos surgiram a pouco mais de um ano (2021). Assim sendo, atualmente uma grande variedade de criptomoedas estão disponíveis para investidores americanos através do mercado regulamentado por meio de ETFs.

Se consideramos que o mercado está se abrindo para os ATFs (ativos não transparentes) podemos deduzir que futuramente teremos uma variedade cada vez maior de instrumentos desse tipo no mercado financeiro. Uma ótima oportunidade para os gestores de fundos testarem suas capacidades.

Perguntas Frequentes

Qual o melhor ETF de criptomoedas atualmente?

Depende do seu objetivo quanto ao que espera do mercado, pois existem fundos dos mais variados tipos. Caro queira escolher fundos com maior potencial de lucro, também deverá aceitar o risco inerente a ele.

Qual ETF de criptomoedas comprar?

Devido a grande variedade de opções disponíveis atualmente não podemos indicar um especificamente. Mas consultando o leque de opções disponíveis nas corretoras de listamos neste artigo, você encontrará bons produtos com as mesmas características.

Como comprar ETF de criptomoedas?

É possível investir nesses instrumentos acessando a Bolsa de Valores tradicional ou por meio de corretoras CFD, como as que recomendamos nesse artigo. Estas últimas são menos burocráticas de fácil uso.

Qual ETF inclui Bitcoin e Ethereum?

Os mais conhecidos incluem essas grandes criptomoedas. Também vale a pena acessar a plataforma eToro e observar as opções de Smart Potfólios de criptmoedas, todas são interessantes e seguem boas estratégias.